Financial Planning

Global Financial Planning forma parte de
la prestigiosa asociación " International
Association for Financial Planning (IAFP)".

¿Qué es el Financial Planning?

El Financial Planning es un esquema de asesoramiento y planificación patrimonial que nace en Estados Unidos en los años 80. Desde entonces ha tenido un desarrollo espectacular dada su utilidad práctica y su idoneidad para los complicados tiempos presentes.

Global Financial Planning, S.A. está integrada por un grupo de profesionales con una dilatada experiencia en los campos relacionados directamente con la Planificación Financiero - Patrimonial (Gestión Patrimonial, Asesoría Fiscal, Fondos de Inversión, Seguros, Gestión Inmobiliaria, etc.).

En estos tiempos difíciles, en los que los mercados financieros presentan una gran incertidumbre y volatilidad, se hace más necesario que nunca el estar asesorados por un equipo profesional e independiente, cuyos intereses sean siempre los del cliente.

¿Qué beneficios podemos sacar del Financial Planning?

1) Seguridad: El "estar cubierto". Tener un plan que tenga previsiones y alternativas.
2) Dirección: Saber en qué dirección van nuestras finanzas.
3) Asesoramiento: Tener un asesor financiero fiable y que conozca nuestra problemática.
4) Objetividad: Una de las características más importantes del servicio es su elevada objetividad. El Financial Planning
coordina los servicios de otros profesionales concibiendo como interés único el del cliente.
5) Coordinación: Experiencia en la coordinación de diversas áreas, como inmobiliaria, seguros, fiscal, etc.
6) Tiempo: Un plan bien estructurado nos ahorrará mucho tiempo.
7) Valor añadido: Propio de la dinamización del capital, control de riesgo y el equipo humano profesionalizado.

¿Por qué necesita un Financial Planning?

Tanto si tiene cerca la edad de jubilación como si considera que le falta mucho tiempo, la clave de su seguridad financiera futura es su Plan Financiero Personalizado.

Su Plan Financiero Personalizado tiene que ver con sus circunstancias presentes y le ayudará a conseguir lo que necesita en su futuro.

Debido a que sus circunstancias personales cambian de vez en cuando, lo mismo ocurre con los impuestos, planes de pensiones y Seguridad Social. El Financial Planning es un proceso continuo, tutelado y atento al entorno.

LOS SEIS PASOS FUNDAMENTALES DEL FINANCIAL PLANNING

- Ingresos netos y capacidad de ahorro

- Ingresos por activos financieros

- Valor de inversiones financieras y Planes de Pensiones

- Inmuebles de propiedad

- Situación familiar (hijos y personas que dependen de la unidad familiar)

1

Reunir información

patrimonial relevante:

2

Análisis situación presente:

- Inversiones financieras

- Inversiones no financieras

- Endeudamiento

- Protección de activos: seguros

- Situación Fiscal

- Etc.

2

3

Medidas de mejora

Patrimonial inmediatas:

- Financieras

- Fiscales

- Globales

3

4

Determinación de objetivos Patrimoniales - Financieros

4

5

Desarrollo y creación del plan de inversión a largo plazo

5

6

Revisión periódica y adaptación del plan (cada 6 meses)